??? 4、風險的防范和控制
??? 風險的防范和控制涉及到這樣幾個問題:風險怎樣在業主和承包商中間進行合理的分配;怎樣盡可能的降低風險發生的概率和減小可能帶來的損失;有那些風險防范和控制手段等。
??? 4.1風險分配的方法
??? M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項目參與方對合同解決爭端的態度和觀點”向11位業主、59位承包商和 23咨詢機構做過調查。調查顯示大多數人肯定了5 種解決爭端的合同管理方法:公平的分配合同風險、起草爭議解決條款、組建專門機構、中立的仲裁機構的支持和招投標仲裁機構的支持。公平的分配合同風險位于首位,也說明了項目的參與各方對這個問題的關注程度。實際上,每一個合同都有風險分配的問題,但并不是所有的合同風險平均的分配,風險的分配與權利的分配是相關聯的。如果業主樂意和承包商之間有一個清楚的風險分配,這樣的分配既有利于減小合同風險又可以提高企業業績。合理的風險分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也很有效。然而調查顯示,74%左右的合同由業主起草。業主為了盡可能多地避免承擔風險的目的,必然會分配盡可能多的風險給承包商。
??? 4.2風險分配的原則
??? 設計—施工總承包風險分配應遵循以下原則:
??? (1)責、權、利的平衡。風險應和收益并存。承擔風險的一方,應可以得到風險不發生帶來的收益。如在總承包合同中因為承包商必須要承擔對分包商的組織風險,則如果承包商管理能力較強,組織工作較好,則它應得到較高管理費的收益。
??? (2)風險分配給容易控制的一方。從項目全壽命周期的角度來看,風險分配給容易控制的一方,一方面,控制方可以通過有效控制風險得到相應收益,另一方面,可以降低項目的全壽命周期費用,是比較合理的。
??? (3)對于難以預計的風險,應由業主承擔。對于總承包項目,承包商承擔的風險相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔難以預計的風險,會迫使其大幅度的提高造價,而且會打擊其工作積極性
??? (4)應符合工程慣例。一方面,慣例是大家公認的處理方法,較公平合理。另一方面,大家對慣例比較熟悉,產生分歧可以較快解決。
??? 4.3風險轉移的方式
??? 在西方發達國家和地區,風險轉移是工程風險管理的采用最多的措施。風險轉移的方式各種各樣主要有:工程保險、工程擔保、聯合投標、工程分包。風險轉移將風險轉移給第三方,但并不能完全消除風險。而且將風險轉移給他人,也并不意味著他人一定會因此受到損失。在某些條件下,反而可以實現雙贏或多贏。
??? 5 、減少設計— 施工總承包風險的設想和建議
??? 5.1業主和承包商相互信任,實現雙贏或多贏
??? 無論是風險的分配還是糾紛的解決,相互信任都是重要基礎。國外一項研究表明:信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用,而索賠條款的使用是增加工程成本的一個重要方面。表4 為在低信任和高信任的關系下索賠條款的風險使用的調研表(5分制)[7].
??? 5.2建立理想狀態下風險評估方法
??? 項目風險具有客觀性和必然性的特點,對于某些風險,如地震、臺風等風險是不可避免的。但在這些風險發生時所附帶的人為風險,卻是可以避免的。比如,在自然風險發生時,承包商消極的進行搶救,都會給項目帶來較大的損失。筆者認為,主要原因是由于對該風險帶來的損失難以有效評估,哪些是必然風險,哪些是人為風險難以分清。如果能找到一個理想的狀態,在這個狀態下業主和承包商是相互信任的,目標是統一的,兩者的共同的愿望都是盡量的降低風險,則可以計算出項目的最低風險。在最低風險的基礎上,分析造成風險增加的因素,并且對這些因素形成的責任明確化,則可以清晰的進行風險分配,最低限度的減少了人為風險。
??? 5.3完善總承包的配套政策和法規體系
??? 我國對推行工程項目總承包還處于探索階段,相關的配套政策和法規系統尚未建立和完善。這實際上也給業主和承包商帶來了很多潛在的風險。比如,糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等,都會給項目實施帶來風險。
?